中国民生银行新乡未来城社区支行成功堵截一起异常开卡案件 今日热讯

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河南经济报 记者 杨磊 通讯员 程雨欣

2023年5月8日下午，一名男性客户王某至新乡未来城社区支行办卡，称开卡是工资卡，工作单位在重庆，并且主动给工作人员提供单位公章，并告知工作人员“我才应聘上，还没有正式发文，可以让你先看一下公章”，该行的工作人员在跟客户沟通的时候告知客户这个卡现在办理是有非柜面出金限额的，该客户表示并不介意，明确要先办一类卡。随后，工作人员进行手机号实名制认证，通过认证短信，发现客户是前一日才办的手机号，工作人员提醒客户留存经常使用的手机号，客户吞吞吐吐说不出来，并且拿着两部手机不知所措，工作人员发现情况异常，并告知客户需要查询一下所在公司是否在民生银行开有对公户，是否符合代发工资要求，在向对公柜员咨询后，发现客户所提供的工作单位在民生银行没有任何信息，再问客户，客户说话含糊不清，判断可能涉及有出售手机卡、银行卡的嫌疑。

网点工作人员将网点公示的《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》纸质文件声明取下来和告知给客户，并告知客户现在对于这些管理得比较严格，婉转拒绝了客户的开卡要求，并告知其他网点进行防范。

下一步，中国民生银行新乡未来城社区支行仍将持续强化网点运营及安全保卫相关培训常态化，提高识别风险敏锐性，有效甄别客户的实际开卡用途，高度保持风险防范意识和责任意识，确保能够及时识别异常办卡行为，并采取有效措施堵截风险事件。

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