周口农商银行华耀城支行成功拦截一起电信网络诈骗案件

【资料图】

河南经济报 记者 杨磊 通讯员 褚双飞

12月4日，客户杨女士将一面印有“真情系客户 慧眼识骗局”字样的锦旗送到了周口农商银行华耀城支行，由衷地感谢该行员工认真负责、识破骗局，为自己避免了20万元的资金损失。

原来，闲来无事的杨女士正刷着手机，突然收到“投入10000元、返利2000元”的短信提醒，抱着试一试的态度，杨女士打开了网址链接，果真以10000元的本金收到了2000元的返利。尝到些许甜头的杨女士立刻又投入了8万元，以期获得更高收益。为了不让这个天上掉下来的“馅饼”消失，12月3日下午，杨女士又赶紧来到附近的华耀城支行，赶在这个所谓的“投资账户”被锁定前，进行更大额度的“投资”。

看见杨女士神色慌张地走进营业大厅，要求快速办理20万元的转账业务，由于金额巨大，华耀城支行的柜员赵林林和周培像往常一样询问起了资金流向，当发现其银行卡账户被限额，且杨女士还对资金的使用情况遮遮掩掩、支支吾吾时，赵林林和周培迅速提高了警惕，凭借着专业的防诈骗知识和对业务的敏感性，他们认定这是一场电信诈骗。于是，他们将客户带到一旁，详细询问转账对象的具体情况。当得知银行卡被限额、无法直接转账，杨女士甚至焦急地要求以柜员账户为中介、向“投资账户”转账，这更是让赵林林和周培坚定了自己的想法。随后，他们一边拖延，讲解电信诈骗的常见形式，并通过手机搜索类似事件给客户分析，一边向支行负责人汇报，拨打属地派出所报警电话。

民警到达现场后，了解了杨女士的具体情况，通过近期收到的线索及断案经验，初步断定这就是一起典型的电信诈骗案件，随后为杨女士进行了普法教育，并下载安装了国家反诈中心APP。在华耀城支行柜员和民警的联合劝导下，杨女士也终于意识到自己遭遇了电信诈骗，停止了20万元的转账行为，并一同前往派出所对相关情况进行了详细笔录。

标签： 电信网络 农商银行