快看点丨防范账户风险 优化账户服务

(资料图)

近日，西乡农商银行樱花分理处成功拦截了一起可疑账户风险案件。

一名客户来樱花分理处办理个人业务开户业务，在经过客户身份核实后，柜员为其开立了个人账户。开户后客户要求开通手机银行、蓝牙U-key业务，当工作人员询问用途时，客户说担心转账时手机银行额度不够，需要用蓝牙U-key提升转账限额。这立即引起了经办人员的警惕，通过初步对客户的了解，该客户暂无每日大额转账需求。于是劝说客户平时大额转账可以来柜面办理，以后有需要再开通此业务。

出于防范账户风险的需要，经办人员从开户起每天都会特别关注该户非柜面交易情况。6月26日早上，经办人员发现该账户当天早上7点多就发生了多笔交易，网点主管立即进行电话回访，客户一直未接听电话。

在得知该账户的相关情况后，城北支行立刻联系了该客户户籍所在地的茶镇支行，茶镇支行同事立即放下手头工作，通过客户所在村的村委会获取了客户父亲的联系方式，从父亲口中得知该客户一直在外务工，近期返乡后已离开西乡，并不知道他的具体工作地点和内容。通过一系列调查后，分理处认定该账户为可疑账户并立即对账户采取了相应措施。

由于柜面人员对涉诈涉赌“资金链”工作的重视，在工作中严格做到了业务审核、尽职调查、交易检测等工作，此次账户异常交易在发生后仅一个多小时就被经办人员发现，后经过一系列核查及茶镇支行的协助，对该客户再次进行身份识别后，调高了客户风险等级，化解了涉案账户风险。（钟丰）

标签： 经办人员 大额转账 交易情况