工行湖北十堰分行：“四个做实”夯实内控“大堤”

近两年来，工行湖北省十堰分行积极倡导“内控优先、内控出效率”理念，以内控评价“提级升档”为目标，以“四个做实”为着力点，稳中求进，不断夯实内控“大堤”，内控评价等级一年上一个台阶，成功地防控了合规风险和安全风险，有力地支持和保障了全辖业务的高质量发展。

做实支行内控评价工作

根据工总行《境内分支行内部控制评价办法(2019年版)》，十堰行制定了《内部控制考评实施细则(2020版)》;2021年又对内控考评细则进行了动态调整和更新，印发了《内部控制考评实施细则(2021版)》，指标设置采取“现场+非现场、静态+动态、定性+定量、一道防线+二道防线”方式，做到季度常态考评，年底综合评价。评价结果通报公布，2021年、2022年分别印发了《关于公布2020年度直管(一级)支行内控评价结果的通知》《关于公布2021年度直管支行内控评价结果的通知》，内控评价结果直接与支行次年的季度绩效综合考评挂钩，提高了支行管理人员，尤其是“一把手”履行“一岗双责”的自觉性和强化内控管理工作的主动性。做实内控监测评价

排名靠后指标整改提升工作

针对省行内排名后五位的内控评价监测指标，该行在进行季度分析、季度排名通报、召开专题分析会、对省行内排名靠后指标的责任部门负责人集中约谈的基础上，下发了《会议纪要》和《督办通知》，强化整改提升工作。2021年下半年，该行出台新举措，实行监测排名后五位指标责任部门整改“周报制”，该行协管领导亲自督办，多次召集有关部门主要负责人听取汇报和单独约谈;内控合规部安排专人，找准问题的堵点和难点，顺藤摸瓜，有的放矢，下沉到部门、支行实地调研，将整改的触角延伸到条线和板块，收到了明显整改效果。2021年末，该行内控评价监测指标位列或并列省行排名第一有48个、占比52.75%;2021年4季度末，省分行内控评价监测指标91个，该行监测指标省行内排名1-8位75个、占比82.42%，比三季度末提高4个百分点。

做实内控合规管理“自选动作”

该行在常规组织开展内控合规“主题年”活动的同时，聚焦内控体系建设三年规划任务落实，内控合规活动突出本行特色。2020年，组织开展了“点亮青春，从合规开始”系列合规主题活动，进行主题征文、合规知识竞赛、合规演讲比赛;2021年，组织开展了“案防在我心中、合规创造价值”主题征文活动，并下发文件，对获得合规演讲比赛、合规征文获奖者进行了通报表扬。制定内控合规“三个一”计划(学好“一本书”、讲好“一堂课”、用好“一小时”)，印制《十堰分行专业条线主要风险点及防控措施宣传手册》，出台《十堰分行“合规文化大讲堂”活动方案》，出刊十堰分行《内控合规之窗》72期;两年累计特邀了行领导、省分行条线专家、监管部门领导、公检法部门专家等，进行了11场线下授课，切实提高了全员内控、案防及合规意识。

做实合规正向激励常态化奖励工作

2021年，该行依据《十堰分行合规正向激励管理实施细则》，先后对3个合规标兵集体及8个合规标兵个人、对在市分行组织的2020年度合规演讲比赛及“学制度用制度 守制度”合规征文活动中获得前三名的6名获奖者、对在2020年“制度治理年”主题教育活动中表现优异的10名个人等，进行了通报表扬和物质奖励，累计合规正向激励集体3个、个人48人。2022年，该行下发了《关于十堰分行“案防在我心中 合规创造价值”主题征文获奖集体和个人的通报》，对在线下“合规活动”中，获得前三名的个人，分别给予物质奖励，合规正向激励在全员中反响热烈，收到良好正面效果。

近两年来，该行不断强化内控评价监测指标质量的提升和现场评价发现问题的整改落实，取得明显实效。根据省分行季度《公司金融业务综合评价结果通报》，该行2021年季度综合评价等级分别为A级、A级、B级、A级，省内二级分行排名分别为第一位、第三位、第四位、第二位;截至2021年末，该行不良贷款率比年初下降0.89个百分点，比两年前下降4.92个百分点;内控评价等级稳中有进，比2020年提升1个档次、比2019年提升2个档次，省内排名比2019年提升3个位次;连续两年成功实现重大风险事件、监管处罚和案件为“零”的目标。

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